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攀枝花市金融工作局

关于印发《四川省地方金融行政执法工作流程(试行)》的通知

来源:四川省地方金融监督管理局     发布时间:2019-12-04     选择阅读字号:[ ]     阅读次数: 0

  四川省地方金融监督管理局关于印发《四川省地方金融行政执法工作流程(试行)》的通知

  各市(州)金融局:

     《四川省地方金融行政执法工作流程(试行)》已经省地方金融监督管理局2019年第8次局务会审议通过。现印发给你们,请遵照执行。

                                                           四川省地方金融监督管理局

                                                              2019年11月22日

四川省地方金融行政执法工作流程(试行)

  第一章    总 则

  第一条  为规范地方金融行政执法行为,促进严格规范公正文明执法,保障各级地方金融监管部门依法履职尽责,维护当事人的合法权益,根据《中华人民共和国行政许可法》《中华人民共和国行政处罚法》《中华人民共和国行政强制法》《融资担保公司监督管理条例》《四川省地方金融监督管理条例》等法律、法规、规章和有关规定,结合我省地方金融监管实际,制定本流程。

  第二条  省地方金融监督管理局和市(州)、县(市、区)人民政府确定的负责地方金融工作的机构(以下统称地方金融监管部门)及其执法人员开展地方金融行政执法工作,适用本流程。

  前款所称地方金融行政执法,包括行政许可、行政检查、行政强制、行政处罚、行政听证、行政复议等执法行为。

  市(州)、县(市、区)地方金融监管部门及其执法人员依照《四川省地方金融监督管理条例》和省地方金融监督管理局的委托实施相关行政处罚,具体办法另行制定。

  第三条  开展地方金融行政执法工作应当遵循下列原则:

  (一)事实清楚,证据确凿;

  (二)适用法律、法规、规章正确;

  (三)严格执行法定程序;

  (四)正确行使自由裁量权;

  (五)依法公平公正履行职责;

  (六)依法维护当事人合法权益;

  (七)处罚与教育相结合。

  第四条  各级地方金融监管部门应当全面推行行政执法公示制度。执法人员应当持证上岗、亮证执法,在法定期限内公开执法决定信息。

  第五条  各级地方金融监管部门应当全面推行执法全过程记录制度。对文字记录不能全面有效记录执法行为的,执法人员可以通过执法记录仪、对讲机、摄像机、照相机等记录设备,实时对行政执法过程进行记录。

  第六条  各级地方金融监管部门应当全面推行重大执法决定法制审核制度。拟作出重大执法决定的,业务工作机构应当将调查情况和有关依据等送法制工作机构进行法制审核。

  法制工作机构应当根据有关法律、法规、规章等规定进行审核,并根据不同情形提出同意或者存在问题的书面审核意见。

  第七条  各级地方金融监管部门应当将地方金融行政执法工作经费纳入本单位财政预算,加大科技装备的资金投入;推进执法信息共享,提高执法效率和规范化水平;配备交通工具、通讯工具等执法装备,组织开发实用性执法软件,利用大数据、云计算、智能化等提升行政执法水平。

  第二章  行政许可

  第八条  下列事项应当按照有关规定经省地方金融监督管理局批准后方可实施:

  (一)融资担保公司的设立、合并、分立或者减少注册资本;省外融资担保公司在我省设立分支机构;

  (二)典当行的设立、分立、合并,设立分支机构,变更名称、注册资本、法定代表人、住所、转让股份的。

  除前款规定的事项外,小额贷款公司、融资租赁公司以及其他地方金融组织的设立或者从事地方金融业务的,按照国家有关法律、法规和规范性文件执行。

  第九条  申请设立融资担保公司,应当符合下列条件:

  (一)股东信誉良好,最近3年无重大违法违规记录;

  (二)注册资本不低于人民币1亿元,且为实缴货币资本;

  (三)拟任董事、监事、高级管理人员熟悉与融资担保业务相关的法律法规,具有履行职责所需的从业经验和管理能力;

  (四)有健全的业务规范和风险控制等内部管理制度。

  申请设立典当行,应当符合下列条件:

  (一)有符合法律、法规规定的章程;

  (二)注册资本最低限额为300万元;从事房地产抵押典当业务的,注册资本最低限额为500万元;从事财产权利质押典当业务的,注册资本最低限额为1000万元;

  (三)有符合要求的营业场所和办理业务必需的设施;

  (四)有熟悉典当业务的经营管理人员及鉴定评估人员;

  (五)有两个以上法人股东,且法人股相对控股;

  (六)符合有关治安管理要求。

  第十条  申请设立融资担保公司,应当提供下列材料:

  (一)设立申请(应当载明拟设立融资担保公司的名称、住所、注册资本、股东及出资额、经营范围等内容)及可行性研究报告;

  (二)公司章程(草案),股东名册及出资额、股权结构表,出资人出资承诺书;

  (三)拟任董事、监事、高级管理人员名册;

  (四)股东资信证明材料(法人股东需提供经年检合格的企业营业执照、公司章程,近三年经审计的财务报表及近期财务报表,人民银行征信报告;自然人股东需提供个人简历,出资能力证明,出资来源及证明材料,无犯罪记录申明书,人民银行征信报告),律师事务所出具的出资人出资能力和资金来源合法性的法律意见书;

  (五)拟任董事、监事、高级管理人员材料(身份证明,个人简历,学历证书,专业资格证书,无犯罪记录申明书,人民银行征信报告);

  (六)营业场所证明材料(房产证、购房合同或者租房合同等);

  (七)具有法定资格的验资机构出具的验资证明;

  (八)市场监管部门核发的《市场主体名称预先登记告知书》。

  申请设立典当行,应当提供下列材料:

  (一)设立申请(应当载明拟设立典当行的名称、住所、注册资本、股东及出资额、经营范围等内容)及可行性研究报告;

  (二)典当行章程、出资协议及出资承诺书;

  (三)典当行业务规则、内部管理制度及安全防范措施;

  (四)具有法定资格的验资机构出具的验资证明;

  (五)档案所在单位人事部门出具的个人股东、拟任法定代表人和其他高级管理人员的简历;

  (六)具有法定资格的会计师事务所出具的法人股东近期财务审计报告及出资能力证明、法人股东的董事会(股东会)决议及营业执照副本复印件;

  (七)符合要求的营业场所的所有权或者使用权的有效证明文件;

  (八)市场监管部门核发的《市场主体名称预先登记告知书》。

  省地方金融监督管理局应当在办公场所或者官方网站公示办理行政许可需要提交的申请书示范文本和全部申请材料目录。申请人要求对公示内容予以说明、解释的,省地方金融监督管理局应当说明、解释,提供准确、可靠的信息。

  第十一条  省地方金融监督管理局对申请人提出的行政许可申请,应当根据下列情况分别作出处理:

  (一)申请事项依法不需要取得地方金融组织经营许可的,即时告知申请人不受理;

  (二)申请事项依法不属于地方金融监管部门职权范围的,即时作出不予受理的决定,并告知申请人向有关行政机关申请;

  (三)申请事项属于地方金融监管部门职权范围,申请材料存在可以当场更正的错误的,允许申请人当场更正;

  申请材料不齐全或者不符合有关规定的,当场或者在五个工作日内一次性告知申请人需要补正的全部内容并出具材料补正告知书,逾期不告知的,自收到申请材料之日起即为受理;

  申请材料齐全且符合有关规定要求,或者申请人按要求提交全部补正材料的,作出受理决定。

  省地方金融监督管理局受理或者不予受理行政许可申请,应当出具加盖专用印章和注明日期的书面凭证。

  第十二条  省地方金融监督管理局应当自受理融资担保公司(包括分支机构)设立申请之日起三十日内,自受理典当行(包括分支机构)设立申请之日起二十日内作出批准或者不予批准的决定。符合条件决定批准的,颁发融资担保业务经营许可证或典当经营许可证;不予批准的,书面通知申请人并说明理由。

  第十三条  省地方金融监督管理局应当自受理融资担保公司合并、分立或者减少注册资本,典当行合并、分立或者变更机构名称、注册资本、法定代表人、住所、转让股份的申请之日起二十日内作出批准或者不予批准的决定。符合条件决定批准的,作出书面批复;不予批准的,书面通知申请人并说明理由。

  第十四条  经批准设立的融资担保公司和典当行,以及其他重大事项变更的许可事项,应当在批准机关的官方网站予以公告。

  第三章  行政检查

  第十五条  各级地方金融监管部门按照有关规定实施行政检查,应当统筹检查频次和检查对象,承担检查费用。

  第十六条  各级地方金融监管部门根据监管工作需要,可以通过现场检查和非现场检查对地方金融组织实施监管。

  各级地方金融监管部门根据监管工作需要,可以委托第三方机构对地方金融组织进行检查。

  第十七条  各级地方金融监管部门可以通过数据报送、重大事项备案、约谈、函询、监管信息系统监测、数据分析验证等形式对地方金融组织进行非现场检查。

  第十八条  各级地方金融监管部门根据年度检查计划、监督管理中发现的问题、举报信息、上级行政机关的要求组织开展现场检查。

  各级地方金融监管部门应当按照有关要求建立随机抽取被检查对象、随机选派检查人员的“双随机、一公开”机制,建立随机抽查对象和执法检查人员名录库。随机抽查情况及查处结果除涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私外,应当及时向社会公布。

  第十九条  实施现场检查,业务工作机构应当制定现场检查方案,经有关负责人批准后实施。现场检查方案包括检查目的、检查依据、被检查人的名称、检查事项、检查方式、检查期限、检查人员名单等内容。

  检查人员在实施现场检查时,不得少于两人,并向当事人或者有关人员出示合法证件和检查通知书;必要时可以聘请资信良好、符合条件的会计师事务所等第三方机构协助检查工作。当事人或者有关人员应当如实回答询问,配合检查,不得拒绝、阻碍现场检查和调查取证。

  第二十条  进入现场检查,可以采取以下方式:

  (一)询问地方金融组织的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;

  (二)查阅、复制与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等先行登记保存;

  (三)检查计算机信息管理系统;

  (四)对董事、监事、高级管理人员等进行约谈和风险提示;

  (五)法律、法规、规章规定的其他方式。

  第二十一条  实施现场检查,不得超越检查范围和权限,不得检查与执法活动无关的物品,避免对被检查的场所、设施和物品造成损坏。

  第二十二条  实施现场检查,应当遵守下列规定:

  (一)有被检查人或者见证人在场;

  (二)对涉及被检查人的商业秘密、个人隐私的,应当为其保密;

  (三)不得影响被检查人的正常生产经营活动;

  (四)遵守被检查人有关安全生产等制度。

  第二十三条  第三方机构接受地方金融监管部门的委托对地方金融组织实施检查,应当制作检查报告,对委托事项进行定性、定量分析,对检查事项提出处理意见和建议。

  第二十四条  实施行政检查,应当制作检查记录并存档备查。

  业务工作机构应当在检查结束后十个工作日内根据查明的事实和获取的证据,在检查记录的基础上制作行政检查意见书,报经有关负责人批准并加盖公章后送达被检查人。行政检查意见书应当包括检查时间、检查内容、对被检查人的评价、整改意见和建议。

  第二十五条  在行政检查过程中,发现证据材料的,应当依法及时采集和保存;发现违反地方金融管理有关规定应当给予行政处罚的,按照有关规定和本流程第五章规定的程序执行;发现有其他违法行为应当由其他部门查处的,应当依法移送有关部门处理。

  各级地方金融监管部门应当根据行政检查结果对地方金融组织实施分类监管。

  第四章  行政强制

  第二十六条  为及时消除可能引发金融风险隐患、控制金融风险扩大,避免系统性风险的发生,省地方金融监督管理局根据《中华人民共和国行政强制法》《融资担保公司监督管理条例》和《四川省地方金融监督管理条例》的规定,可以采取查封、扣押地方金融组织经营活动相关的电子信息设备及存储介质、财务账簿、会计凭证、档案资料等行政强制措施。

  第二十七条  行政强制措施由省地方金融监督管理局在法定职权范围内实施,不得委托其他单位实施。

  第二十八条  省地方金融监督管理局实施查封、扣押行政强制措施应当遵守下列规定:

  (一)实施行政强制措施决定需经集体讨论决定、主要负责人批准;

  (二)由不少于两名执法人员实施,并出示执法证件;

  (三)通知当事人到场;

  (四)当场告知当事人采取行政强制措施的理由、依据以及当事人依法享有的权利、救济途径;

  (五)听取当事人的陈述和申辩;

  (六)制作《现场笔录》,由当事人和执法人员签名或者盖章,当事人拒绝的,在笔录中予以注明;当事人不到场的,邀请见证人到场,由见证人和执法人员在《现场笔录》上签名或者盖章;

  (七)制作并当场交付查封、扣押决定书和清单;

  (八)法律、法规规定的其他程序。

  第二十九条  查封、扣押的期限不得超过三十日;情况复杂的,经有关负责人批准,可以延长,但是延长期限不得超过三十日。法律、法规另有规定的除外。

  延长查封、扣押期限的,应当制作《延长行政强制措施期限通知书》,说明延期理由,并书面告知当事人。

  第三十条  对查封、扣押的财物,省地方金融监督管理局应当妥善保管,不得使用或者损毁;造成损失的,应当承担赔偿责任。

  第三十一条  省地方金融监督管理局采取查封、扣押措施后,应当及时查清事实,在本流程第二十九条规定的期限内作出处理决定。

  有下列情形之一的,应当及时作出解除查封、扣押决定,制作《解除行政强制措施决定书》,并及时送达当事人,退还扣押财物:

  (一)地方金融组织没有违法行为;

  (二)查封、扣押的设施、财物与违法行为无关;

  (三)地方金融组织采取有效措施后消除了风险隐患,妥善处理了金融风险,经省地方金融监督管理局验收合格;

  (四)对违法行为已经作出处理决定,不再需要查封、扣押;

  (五)查封、扣押期限已经届满;

  (六)其他不再需要采取查封、扣押措施的情形。

  第三十二条  在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下,经地方金融监管部门有关负责人批准,可以对与涉嫌违法行为有关的文件、资料、电子设备等证据采取先行登记保存措施。

  第三十三条  先行登记保存有关证据,应当当场清点,制作《证据登记保存清单》,由当事人和执法人员签名或者盖章。先行登记保存期间,当事人或者有关人员不得损坏、销毁或者转移证据。

  第三十四条  对先行登记保存的证据,地方金融监管部门应当于先行登记保存之日起七日内采取以下措施:

  (一)及时采取记录、复制、拍照、录像等证据保全措施;不再需要采取登记保存措施的,及时解除登记保存措施,并作出《解除证据登记保存决定书》;

  (二)需要鉴定的,及时送交有关部门鉴定;

  (三)根据有关法律、法规规定可以查封、扣押的,决定查封、扣押。

  第五章  行政处罚

  第三十五条  地方金融监管部门在监督管理过程中或者收到举报、控告材料,发现涉嫌违法行为,经初步审查认为应当给予行政处罚的,填写《立案登记表》,予以立案。

  第三十六条  地方金融监管部门依法作出行政处罚决定的,应当责令当事人改正或者限期改正违法行为;构成违法行为、但依法不予行政处罚的,应当制作《责令改正违法行为通知书》,责令当事人改正或者限期改正违法行为。

  第三十七条  地方金融监管部门立案后,应当安排业务工作机构依据《中华人民共和国行政处罚法》和有关规定进行调查;调查后认为案件事实清楚,主要证据齐全的,应当制作案件调查报告。  

  案件调查报告应当包括下列内容:

  (一)被调查当事人的基本情况;

  (二)经调查核实的事实、证据;

  (三)提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或者移送司法机关处理的建议,并说明理由。

  第三十八条  拟作出重大行政处罚决定的,业务工作机构应当将案件调查报告及有关资料送法制工作机构进行法制审核。未经法制审核或者审核未通过的,地方金融监管部门不得作出行政处罚决定。

  重大行政处罚包括:

  (一)较大数额罚款。包括对单位50万元人民币以上罚款,对个人10万元人民币以上罚款;

  (二)责令停业整顿;

  (三)吊销经营许可证;

  (四)取消董事、高级管理人员任职资格5年以上直至终身;

  (五)法律、法规规定的其他重大行政处罚决定。

  第三十九条  法制工作机构对拟作出的重大行政处罚决定,应当提出法制审核意见或者建议,并说明理由。审核重点包括:

  (一)行政处罚主体是否合法,行政执法人员是否具备执法资格;

  (二)行政处罚程序是否合法;

  (三)认定事实是否清楚,证据是否合法、充分;

  (四)适用法律、法规、规章是否准确,裁量基准运用是否适当;

  (五)行政处罚文书是否完备、规范;

  (六)法律、法规、规章规定需要审核的内容。

  第四十条  拟作出行政处罚决定的,业务工作机构应当制作《行政处罚意见告知书》,并书面送达当事人。《行政处罚意见告知书》应当载明下列内容:

  (一)拟被处罚当事人的姓名或者名称、地址等基本情况;

  (二)拟作出行政处罚的违反法律、法规、规章的事实和证据;

  (三)拟作出行政处罚的内容,包括处罚的依据、种类、履行方式和期限;

  (四)当事人依法享有的陈述和申辩的权利,重大行政处罚的听证权利。

  第四十一条  当事人要求陈述、申辩的,应当如实记录当事人的陈述、申辩意见。符合听证条件,当事人要求组织听证的,业务工作机构应当按照有关规定组织听证。

  业务工作机构应当对当事人提出的事实、理由和证据进行核查;事实清楚、理由充分和证据确凿的,应当予以采纳。不得因当事人申辩而加重处罚。

  第四十二条  根据不同情况对案件分别作出如下决定:

  (一)确有应受行政处罚的违法行为的,根据情节轻重及具体情况,作出行政处罚决定;

  (二)违法行为轻微,依法可以不予行政处罚的,不予行政处罚;

  (三)违法事实不能成立的,不得给予行政处罚;

  (四)违法行为涉嫌犯罪的,移送司法机关处理。

  第四十三条 依法作出行政处罚决定的,业务工作机构应当制作《行政处罚决定书》,报有关负责人批准;重大行政处罚决定,须经集体讨论决定。

  《行政处罚决定书》应当载明下列内容:

  (一)当事人的姓名或者名称、地址等基本情况;

  (二)违反法律、法规、规章的事实和证据;

  (三)行政处罚的种类和依据;

  (四)行政处罚的履行方式和期限;

  (五)不服行政处罚决定,申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限;

  (六)作出行政处罚决定的行政机关的名称、印章和日期。

  第四十四条 《行政处罚决定书》作出后,应当依照《中华人民共和国行政诉讼法》和《中华人民共和国民事诉讼法》规定的送达方式将《行政处罚决定书》送达当事人。

  第四十五条 当事人应当在行政处罚决定的期限内,全面、正确履行行政处罚决定。

  当事人对行政处罚决定不服,依法申请行政复议或者提起行政诉讼的,行政处罚不停止执行,法律另有规定的除外。

  第四十六条 地方金融监管部门作出罚款、没收违法所得处罚决定的,当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起十五日内将罚款、违法所得划缴地方金融监管部门指定银行的专用账户。地方金融监管部门和执法人员不得自行收缴罚款。

  当事人确有经济困难,需要延期或者分期缴纳罚款的,经当事人申请和地方金融监管部门批准,可以暂缓或者分期缴纳。

  第四十七条 省地方金融监督管理局作出停业整顿或者吊销经营许可证处罚的,应当在官方网站或者报纸上予以公告,涉及国家秘密的除外。公告内容包括:

  (一)被处罚地方金融组织的名称、地址;

  (二)作出行政处罚决定的理由和依据;

  (三)其他需要公告的事项。

  处以吊销经营许可证处罚的地方金融组织,应当在规定的期限内向省地方金融监督管理局缴回经营许可证。

  第四十八条  有下列情形之一的,业务工作机构应当制作《结案报告》,报有关负责人批准:

  (一)决定撤销立案的;

  (二)作出不予行政处罚决定的;

  (三)作出行政处罚决定且已执行完毕的;

  (四)案件移送有管辖权的行政机关或者司法机关的;

  (五)作出行政处罚决定后,因执行标的灭失、被执行人死亡等客观原因导致无法执行或者无需执行的;

  (六)其他应予结案的情形。

  第四十九条  在调查过程中有下列情形之一的,经有关负责人批准,应当终止调查:

  (一)没有违法事实的;

  (二)违法行为已过追究时效的;

  (三)其他需要终止调查的情形。

  终止调查,当事人的财物已被采取行政强制措施的,应当立即解除。

  第六章  行政听证

  第五十条  下列事项,应当举行听证:

  (一)法律、法规、规章规定实施行政许可应当听证的;

  (二)地方金融监管部门认为需要听证的涉及公共利益的重大行政许可;

  (三)地方金融监管部门拟作出重大行政处罚决定,当事人要求听证的;

  (四)法律、法规、规章规定的其他情形。

  第五十一条  行政许可直接涉及申请人与他人之间重大利益关系的,行政机关在作出行政许可决定前,应当告知申请人、利害关系人享有要求听证的权利;申请人、利害关系人在被告知听证权利之日起五日内提出听证申请的,省地方金融监督管理局应当在二十日内组织听证。

  当事人自收到《行政处罚意见告知书》之日起三日内,向地方金融监管部门提交听证申请书,说明听证的要求和理由;地方金融监管部门应当在二十日内组织听证。

  除涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私外,听证应当公开进行。申请人、利害关系人不承担行政机关组织听证的费用。

  第五十二条  听证按照下列程序进行:

  (一)在官方网站或者报纸上发布听证通告,征集听证代表;

  (二)在报名参加听证的人员中,按照代表性、广泛性、针对性等确定听证代表;

  (三)确定听证会时间、地点,并在听证的七日前通知申请人、利害关系人和听证代表;

  (四)在确定的时间、地点举行听证会;

  (五)听证会结束后制作听证笔录,由听证参加人确认无误后签字或者盖章。

  第五十三条 地方金融监管部门应当组成听证工作组负责听证工作。

  听证工作组由地方金融监管部门有关负责人任听证主持人,视情况邀请纪检监察工作机构和法制工作机构派人参加,必要时可以邀请法律顾问参加。业务工作机构确定一名记录员。

  当事人认为听证工作组组成人员与本案有直接利害关系的,有权申请回避。听证主持人是否回避,由主要负责人决定;其他人员是否回避,由听证主持人决定。

  第五十四条 听证会按下列程序进行:

  (一)记录员向到场人员宣布听证纪律;

  (二)听证主持人宣布案由、听证工作组组成人员、记录员名单;

  (三)听证主持人查验当事人身份;当事人委托他人代理听证的,听证主持人应当查验当事人出具的授权委托书;

  (四)业务工作机构工作人员介绍听证事项的基本情况;

  (五)申请人、利害关系人或者其委托代理人提出证据、进行申辩和质证;

  (六)听证代表独立提出听证意见和建议;

  (七)听证参加人在听证笔录上签字;

  (八)听证主持人宣布听证会结束。

  第五十五条  听证笔录应当作为行政许可或者重大行政处罚的重要依据和参考。

  第七章  行政复议

  第五十六条  省、市(州)地方金融监管部门是行政复议机关,其法制工作机构作为行政复议机构,统一受理行政复议申请。

  法制工作机构应当对收到的行政复议申请进行登记。

  第五十七条  地方金融组织、其他单位和个人(以下统称申请人)对省地方金融监督管理局作出的下列行政许可、行政强制措施、行政处罚等具体行政行为不服的,可以向省人民政府申请行政复议:

  (一)省地方金融监督管理局作出的有关地方金融经营许可等证书取得、变更、中止、撤销的决定; 

  (二)认为省地方金融监督管理局没有依法办理其申请的行政许可事项;

  (三)省地方金融监督管理局作出的查封、扣押等行政强制措施;

  (四)省地方金融监督管理局作出的罚款、责令停业、吊销业务经营许可证等行政处罚;

  (五)市(州)、县(市、区)地方金融监管部门受委托作出的有关行政处罚;

  (六)认为省地方金融监督管理局的具体行政行为侵犯其合法的经营自主权的;

  (七)对非法金融活动投诉和举报等事项的处理决定;

  (八)对省地方金融监督管理局政府信息公开的答复决定;

  (九)法律、法规、规章规定的其他具体行政行为。

  申请人对市(州)、县(市、区)地方金融监管部门作出的下列行政行为不服的,可以向本级人民政府或者上一级地方金融监管部门申请行政复议:

  (一)市(州)、县(市、区)地方金融监管部门依法作出的罚款等行政处罚;

  (二)市(州)、县(市、区)地方金融监管部门在监管过程中作出的行政检查行为;

  (三)市(州)、县(市、区)地方金融监管部门在现场检查过程中作出的先行登记保存行为;

  (四)市(州)、县(市、区)地方金融监管部门作出的具体行政行为侵犯其合法的经营自主权的;

  (五)对非法金融活动投诉和举报等事项的处理决定;

  (六)对市(州)、县(市、区)地方金融监管部门政府信息公开的答复决定;

  (七)法律、法规、规章规定的其他具体行政行为。

  第五十八条  申请行政复议,以书面或者口头方式均可。以口头方式申请行政复议的,工作人员当场记录申请人的基本情况、行政复议请求、申请行政复议的主要事实、理由和时间等。

  第五十九条  行政复议机构认为行政复议申请材料不齐全、表述不清楚或者不符合法定形式的,应当自收到该行政复议申请书之日起五个工作日内,一次性书面通知申请人补正。

  补正通知书应当载明下列事项:

  (一)需要更改、补充的具体内容;

  (二)需要补正的材料、证据;

  (三)合理的补正期限;

  (四)无正当理由逾期未补正的法律后果。

  无正当理由逾期未提交补正材料的,视为申请人放弃行政复议申请。补正申请材料所用时间不计入复议审理期限。

  第六十条  对投诉、举报、检举和反映问题等事项的处理不服申请行政复议,属于下列情形之一的,地方金融监管部门已经将处理情况予以告知,且告知行为未对申请人的实体权利义务产生不利影响的,行政复议机关可以不予受理或者受理审查后驳回行政复议申请:

  (一)信访处理意见、复查意见、复核意见,或者未履行信访法定职责的行为;

  (二)履行内部层级监督职责作出的处理、答复,或者未履行该职责的行为;

  (三)对明显不具有事务、地域或者级别管辖权的投诉举报事项作出的处理、答复,或者未作处理、答复的行为;

  (四)未设定申请人权利义务的重复处理行为、说明性告知行为及过程性行为。

  第六十一条  省地方金融监督管理局为被申请人的,由行政行为的承办业务工作机构提出书面答复,报有关负责人审定。

  市(州)、县(市、区)地方金融监管部门为被申请人的,由行政行为的承办业务工作机构提出书面答复,逐级报主要负责人审定。

  难以确定行政复议答复承办业务工作机构的,由本部门行政复议机构确定。承办业务工作机构有异议的,由行政复议机构报主要负责人确定。

  行政行为的承办业务工作机构应当指定1至2名代理人参加行政复议。

  第六十二条  行政复议期间,有下列情形之一的,可以停止执行具体行政行为:

  (一)被申请人认为需要停止执行的;

  (二)行政复议机关认为需要停止执行的;

  (三)申请人申请停止执行,行政复议机关认为其要求合理,决定停止执行的;

  (四)法律规定停止执行的。

  第六十三条  省、市(州)地方金融监管部门自受理行政复议申请之日起七日内,应当将行政复议申请书副本或者行政复议申请笔录复印件送被申请人。被申请人应当自收到申请书副本或者申请笔录复印件之日起十日内提出书面答复,并提交作出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料。

  行政复议答辩书应当载明下列事项:

  (一)被申请人的名称、地址、法定代表人的姓名、职务;

  (二)委托代理人的姓名、单位、职务、联系方式;

  (三)作出行政行为的事实和证据;

  (四)作出行政行为依据的法律、法规、规章和规范性文件的具体条款和内容;

  (五)对申请人复议请求的意见和理由;

  (六)作出答复的日期。

  第六十四条 行政复议原则上采用书面方式进行审理,如果申请人要求或者行政复议机构认为有必要时,可以向有关组织和人员调查情况,听取申请人、被申请人和第三人的意见。

  第六十五条  省、市(州)地方金融监管部门自受理行政复议申请之日起六十日内作出行政复议决定,法律、法规另有规定的除外。情况复杂,不能在规定期限内作出行政复议决定的,经有关负责人批准,可以适当延长,并告知申请人和被申请人,延长期限最多不超过三十日。

  第六十六条  行政复议期间有下列情形之一的,行政复议中止:

  (一)双方当事人书面提出协商解决申请,行政复议机构认为有利于实质性解决纠纷,维护申请人合法权益的;

  (二)申请人不以保护自身合法权益为目的,反复提起行政复议申请,扰乱行政复议机关行政管理秩序的;

  (三)法律、法规规定需要中止审理的其他情形。

  属于前款第一项规定情形的,双方当事人应当明确协商解决的期限。期限届满未能协商解决的,案件恢复审理。

  属于前款第二项规定情形,情节严重的,行政复议机关应当及时向有关部门通报。

  行政复议机关中止行政复议案件审理的,应当书面通知当事人,并告知中止原因;行政复议中止的原因消除后,应当及时恢复行政复议案件的审理。

  第六十七条  行政复议机构应当对被申请人作出的具体行政行为进行审查,提出意见,经有关负责人同意或者集体讨论通过后,按照《中华人民共和国行政复议法》第二十八条规定作出行政复议决定,制作行政复议决定书,并加盖印章。

  行政复议决定书应当载明申请人不服行政复议决定的法律救济途径和期限。

  第六十八条   行政行为被行政复议机关撤销、变更、确认违法的,或者行政复议机关责令履行法定职责的,行政行为的承办业务工作机构应当适时制作行政复议决定分析报告,向有关负责人报告,并抄送法制工作机构。

  第六十九条  行政复议机关在行政复议过程中,发现被申请人的具体行政行为错误,或者需要做好善后工作的,应当制发行政复议意见书,向被申请人指出存在的问题,提出整改要求。

  被申请人应当责成行政行为的承办业务工作机构在收到行政复议意见书之日起六十日内完成整改工作,并将整改情况书面报告行政复议机关。

  第七十条  被申请人应当履行生效的行政复议决定,并在履行行政复议决定后三十日内将履行情况书面报告行政复议机关。

  第七十一条   行政复议决定履行期满,被申请人不履行行政复议决定的,申请人可以向行政复议机关提出责令履行申请。

  行政复议机关收到责令履行申请书,应当向被申请人进行调查或者核实,依照下列规定办理:

  (一)被申请人已经履行行政复议决定,并将履行情况相关法律文书送达申请人的,应当联系申请人予以确认,并做好记录;

  (二)被申请人已经履行行政复议决定,但尚未将履行情况相关法律文书送达申请人的,应当督促被申请人将相关法律文书送达申请人;

  (三)被申请人逾期未履行行政复议决定的,应当责令被申请人在规定的期限内履行。被申请人拒不履行的,行政复议机关可以将有关材料移送纪检监察机关。

  第七十二条  有下列情形之一,行政复议机关可以决定被申请人中止履行行政复议决定:

  (一)有新的事实和证据,足以影响行政复议决定履行的;

  (二)行政复议决定履行需要以其他案件的审理结果为依据,而其他案件尚未审结的;

  (三)被申请人与申请人达成中止履行协议,双方提出中止履行申请的;

  (四)因不可抗力等其他原因需要中止履行的。

  决定中止履行行政复议决定的,行政复议机关应当向当事人发出行政复议决定中止履行通知书,说明中止履行的理由和依据。中止履行期间,不计算在履行期限内。中止履行的情形消除后,行政复议机关应当向当事人发出行政复议决定恢复履行通知书。

  第七十三条   行政复议案件审结后,行政复议机构应当及时将案件材料立卷归档。

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